כותבים את היעד השנתי ואת הקצב של היום — ומקבלים תחזית שנה-אחרי-שנה מול היעד, כמה שקלים חסרים בדרך, ואת שלוש הדרכים לסגור את זה: עוד עסקים, שימור טוב יותר או קניית תיק.
מתחילים מתחזית ישרה: ההכנסה של היום, פחות מי שנושר, פלוס צמיחה אורגנית ועסקים חדשים — שנה אחרי שנה. ההפרש בין התחזית ליעד הוא פער הצמיחה, ויש בדיוק שלוש דרכים לסגור אותו: עוד עסקים (כמה לקוחות, פוליסות והצעות בחודש), שימור טוב יותר (כל נקודת שימור שווה 1% מהתיק בכל שנה — אבל יש תקרה), או קניית תיק (במכפיל נפרעים של 1.7–2.3×). המחשבון למעלה שם מספר על כל דרך אצלכם — ומראה איזה שילוב באמת ריאלי.
פשוט וישר: כל שנה חלק מההכנסה הקיימת נושרת (לפי אחוז השימור), מה שנשאר גדל קצת לבד (הצמיחה האורגנית), ומוסיפים מעל זה את העסקים החדשים — לקוחות חדשים בחודש כפול ההכנסה הממוצעת ללקוח. מגלגלים שנה אחרי שנה עד היעד, ורואים לאן הקצב של היום מביא אתכם. כל ההנחות גלויות בתחתית המחשבון.
מסלול א׳ — עוד עסקים: כמה לקוחות, פוליסות והצעות בחודש צריך להוסיף באחוז הסגירה של היום. מסלול ב׳ — שימור: לאיזה אחוז שימור צריך לטפס כדי שהתיק הקיים יסגור את הפער לבד. מסלול ג׳ — רכישת תיק: כמה נפרעים צריך לקנות ובאיזה מחיר בערך. אצל רוב הסוכנויות התשובה היא שילוב של כמה מהם, לא אחד.
תלוי כמה כל לקוח מכניס לכם וכמה נשארים. בהכנסה של ₪800 ללקוח בשנה, מיליון ₪ זה בערך 1,250 לקוחות פעילים — אבל כי חלק נושרים בדרך, צריך לצרף יותר מזה. המחשבון מתרגם את הפער שלכם למספר לקוחות בחודש, כולל הפיצוי על מי שיעזוב לאורך הדרך, וגם כמה הצעות זה דורש באחוז הסגירה של היום.
לפעמים כן — כשהפער קטן והתיק גדול, כמה נקודות שימור עושות את ההבדל, וזה גם הדרך הזולה ביותר. אבל לשימור יש תקרה: מעל 97% זה כמעט לא קורה בשוק הישראלי, אז בפער גדול שימור לבד לא יספיק. המחשבון בודק את זה במספרים ואומר לכם ישר אם המסלול הזה בכלל על השולחן אצלכם — או שצריך לשלב.
מתחילים מכמה כל איש מכירות מביא אצלכם היום: מחלקים את הפער בזה ומקבלים כמה גיוסים צריך. אבל כשלוקחים מהצוות את העבודה התפעולית — מעקבים, מסמכים, תיאומים, בערך 35% מהיום — כל אחד מספיק יותר, ומספר הגיוסים יורד. המחשבון מראה לכם את שני המספרים אחד ליד השני, כולל החיסכון בעלות השכר.
להחזיר הצעות פתוחות, לשפר שימור ולעשות cross-sell — אייג׳נטים שעוברים על כל תיק, ואתם מאשרים את ההחלטות הקריטיות.
בדקו 100 תיקים פתוחים → דברו איתנו בוואטסאפ