כמה שדות, פחות מדקה — ואתם מקבלים טווח שווי לפי מכפיל נפרעים, ציון איכות לתיק, והדבר הכי חשוב: המהלכים שמוסיפים לשווי מאות אלפי שקלים.
בשוק הישראלי מודדים תיק לפי מכפיל על הנפרעים השנתיים — בדרך כלל 1.5–3×. תיק עם נפרעים של ₪2M יכול להימכר בכל מקום בין ₪3M ל-₪6M, וההבדל הזה הוא הכול: שימור, תמהיל (בריאות ופנסיה שווים יותר מרכב), כמה אתם תלויים במבטח אחד או בלקוח אחד, וכמה התיק תלוי בכם אישית. המחשבון למעלה לוקח את כל זה ומוציא לכם טווח שווי — ומראה איזה מהלך מכניס לכם הכי הרבה כסף.
פשוט: כמה פעמים את הנפרעים השנתיים משלמים על התיק. תיק עם ₪2 מיליון נפרעים שנמכר ב-₪4 מיליון — נמכר במכפיל 2. זו השפה שכולם מדברים בה כשקונים ומוכרים תיקים בישראל.
שימור נמוך, יותר מדי תלות במבטח אחד או בלקוח אחד, תיק שרובו רכב, תיק שתלוי בכם אישית, והכנסה שרובה עמלות היקף חד-פעמיות ולא נפרעים. כל אחד מאלה גורם לקונה לשלם פחות — והדוח המלא מראה לכם בדיוק כמה זה עולה לכם.
בריאות, חיים ופנסיה מייצרים נפרעים איכותיים ששורדים שנים, ולכן מקבלים מכפיל גבוה יותר. רכב עושה הרבה רעש אבל נפרעים חלשים ולקוחות שקל להם לעזוב. אז שני תיקים עם אותם נפרעים בדיוק יכולים להיות שווים סכומים שונים לגמרי.
לא. זה אומדן להתרשמות — לא שמאות. הוא בנוי על טווחי שוק מקובלים והנחות גלויות (רואים אותן בתחתית המחשבון). לעסקה אמיתית תצטרכו בדיקת נאותות והערכה מקצועית.
שלושה תרחישי שווי, כמה שווה כל ענף אצלכם, כל 8 הדברים שמזיזים לכם את המכפיל, 3 מהלכים עם מספר בשקלים לכל אחד, לאן התיק הולך בעוד 3 שנים, טבלת רגישות ומאיפה מתחילים — ועל הדרך גם אומדן מדויק מדוח עמלות אמיתי שתעלו. הכול נשמר כ-PDF.
שיפור שימור, החזרת הצעות ו-cross-sell — אייג׳נטים שרצים על כל תיק בשבילכם, ואתם רק מאשרים את ההחלטות החשובות.
בדקו 100 תיקים פתוחים → דברו איתנו בוואטסאפ